Q&A

Ci-dessous figure un aperçu des questions fréquemment posées, ainsi que des réponses à ces dernières. N’hésitez pas à nous contacter si vous recherchez une réponse professionnelle à d’autres questions.

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Concernant Strategica

Qui est Strategica ?

La société Strategica a été fondée le 23 juin 2016. En tant qu’entreprise réglementée, nous pouvons fournir des conseils en matière de planification financière.

Strategica est une association de 25 experts financiers qui possèdent en moyenne 15 ans d’expérience auprès de divers prestataires de services.

Au sein de Strategica, nous avons acquis des connaissances spécialisées dans le domaine des quatre piliers fondamentaux de la planification financière, à savoir : les revenus, la pension, le patrimoine, et la succession.

Dans quelle mesure Strategica se différencie-t-elle de ma banque (« privée ») ?

Strategica offre des services plus larges, et ne possède pas de propres produits financiers. De plus, une structure partenariale permet de garantir la continuité des employés. En outre, nous offrons des solutions personnalisées en fonction des objectifs et des attentes de nos clients.

 

Pourquoi ferais-je appel à Strategica ?

Un patrimoine soulève de nombreuses questions. Quelle que soit la complexité ou la grandeur de ce patrimoine. Nous offrons une solution intégrale, qui vous permet de vous décharger de tels soucis. Grâce à une équipe soudée, qui travaille en étroite collaboration depuis des années, vous bénéficiez d’une attention constante. Nous offrons une approche indépendante et personnalisée.

Un patrimoine familial suscite de nombreuses questions. Ce qui fait la force distinctive de Strategica, c’est que nous élaborons notre plan financier en partant et en tenant compte de vos objectifs, tout en vous offrant une écoute neutre. Nous établissons une analyse globale de votre patrimoine actuel, au cours de laquelle nous traitons toutes les facettes de la fiscalité à la succession. Nous vous offrons systématiquement un rapport clair, lequel permet de vous décharger au maximum de nombreux soucis.

À quel(s) niveau(x) Strategica se différencie-t-elle ou est-elle unique ?

Strategica n’a aucun lien avec des institutions financières. Nous offrons une solution complète, qui va de pair avec une attention personnelle, ce qui vous permet de vous décharger de nombreux soucis. En outre, Strategica possède une équipe soudée qui travaille en étroite collaboration depuis de nombreuses années.

Qui plus est, une indépendance totale est également garantie au niveau de la structure d’actionnariat. En effet, toutes les actions sont entre les mains des trois administrateurs.

Méthode de travail

Comment pouvez-vous superviser l’ensemble du monde des investissements avec votre équipe ?

À la différence des grandes banques, nous avons également accès à des informations de très nombreux acteurs du marché, en plus de nos propres connaissances. Cela nous permet d’avoir une vision plus complète. Pour la sélection de nouveaux fonds d’investissement, nous faisons appel, entre autres, à un célèbre bureau de recherche externe.

Avec qui vais-je entrer en contact si je décide de devenir client(e) chez Strategica?

Au sein de Strategica, vous serez entouré(e) par un groupe de spécialistes, lesquels peuvent se targuer de posséder de nombreuses années d’expérience dans ce domaine. Pour obtenir des conseils personnalisés, adaptés à vos objectifs, vous êtes à la bonne adresse chez Strategica. En tant que personne de contact unique, votre conseiller stratégique vous accompagnera tout au long du processus.

Comment puis-je contacter Strategica ?

Vous pouvez nous contacter pour un entretien personnel de prise de contact, sans engagement, et ce, par courriel : info@strategica.be, ou par téléphone en formant le numéro suivant : 09/277 03 11.

Quel est le profil de nos employés ?

Les employés de Strategica ont acquis beaucoup d’expérience auprès de différentes institutions financières, et de divers services fiscaux. Vous pouvez consulter le parcours professionnel de nos employés en consultant la page « Concernant Strategica ».

Quel est l’actionnariat de Strategica ?

Les actions de Strategica SA sont entièrement entre les mains des trois administrateurs.

Quels agréments Strategica possède-t-elle ?

En tant que courtier d’assurances, Strategica est inscrite dans le registre de l’Autorité des services et marchés financiers - FSMA (1000 Bruxelles, rue du Congrès, 12-14) sous le numéro FSMA 115538 A.
En tant qu’entreprise réglementée, Strategica peut fournir des conseils en matière de planification financière, comme défini dans la loi du 25 avril 2014 relative au statut et au contrôle des planificateurs financiers indépendants, et à la fourniture de conseils en matière de planning financier par des entreprises réglementées, et modifiant le Code des sociétés ainsi que la loi du 2 août 2002 relative au contrôle du secteur financier et des services financiers (M.B. 27 mai 2014 - en vigueur le 1er novembre 2014).

Mon patrimoine

Quel doit être mon patrimoine pour pouvoir devenir un client de Strategica ?

Contrairement à de nombreux gestionnaires de portefeuille et de banquiers privés, vous ne devez pas disposer d’un patrimoine minimum pour pouvoir faire appel aux services de Strategica. La seule condition que nous posions en tant qu’entreprise, c’est que nous puissions apporter une valeur ajoutée à nos clients. Cette possibilité est très vite évoquée lors d’un premier entretien exploratoire.

De quelle façon impliquez-vous mes enfants au niveau du patrimoine ?

Il va de soi que nous nous intéressons fortement à la (aux) future(s) génération(s) de nos clients. Chaque famille est différente, et apprécie sa vie privée. C’est pour cette raison que nous accompagnons aussi séparément les enfants de chaque famille. Par exemple, en les associant à une réunion annuelle de famille, ou en les abordant individuellement.

Mon argent est-il et sécurité chez Strategica ?

Nos clients ne détiennent aucun actif chez nous. Tous les titres ainsi que l’ensemble des liquidités sont détenus sur des comptes bancaires au nom des clients, et ce, au sein des banques ou des compagnies d’assurances de leur choix. Strategica ne possède AUCUNE procuration pour pouvoir effectuer des transactions d’achat et de vente au niveau des comptes bancaires en question.

Dois-je changer de banque si je décide de devenir client(e) chez Strategica ?

Il va de soi que vous pouvez garder les liens existants avec votre banque habituelle. Cependant, sur la base de certains de nos conseils, il peut apparaître que des changements s’avèrent souhaitables au niveau de votre situation patrimoniale. Nous vous expliquerons toutes les possibilités à l’aide d’une analyse ou d’un rapport détaillé.

De quelle façon protégez-vous mes données personnelles ?

Au sein de notre organisation, les informations de nos clients sont traitées avec la plus grande discrétion. C’est pour cette raison que nous avons prévu une séparation stricte entre les différents types de services dans nos systèmes, et le stockage physique des données. Nous prêtons une attention constante à la sécurité de notre environnement informatique, et, par conséquent, à la sécurité de vos données.

Services

Quels sont les frais pour bénéficier des services de Strategica ?

Les frais varient en fonction des services auxquels vous avez recours. Pour les conseils stratégiques, nous appliquons un tarif déterminé au préalable. Pour le suivi ultérieur de ces conseils, nous travaillons sur la base d’un forfait annuel. Après un premier entretien exploratoire, nous pouvons réaliser une estimation précise de ce forfait, et ce, sur la base de votre statut, et de vos attentes.

Des conseils stratégiques ne sont-ils fournis qu’à titre unique, ou s’agit-il d’un processus permanent ?

Un bon conseil stratégique n’est pas une donnée fixe, mais une route dynamique qui tient compte de vos rêves et de vos souhaits personnels. C’est la raison pour laquelle les clients qui bénéficient de nos conseils stratégiques entretiennent bien souvent une relation à long terme avec nous. Votre patrimoine, votre situation familiale, ainsi que le cadre législatif, sont en évolution permanente.

Disposez-vous également de connaissances fiscales ?

Strategica possède, en interne, sa propre équipe de fiscalistes, lesquels sont tous spécialisés dans divers domaines. Par ailleurs, nous collaborons étroitement avec le propre fiscaliste, l’expert-comptable ou le comptable de nos clients, et disposons d’un large réseau de fiscalistes externes et de partenaires privilégiés.

Qu’est-ce qu’un conseil stratégique ?

Un conseil stratégique n’est autre qu’un conseil intégral qui se rapporte à des étapes importantes au sein de votre environnement financier et familial. Ce conseil débouche sur des solutions à long terme, qui vous aident à réaliser vos objectifs. Un bon conseil stratégique n’est pas une donnée fixe, mais une route dynamique qui tient compte de vos rêves et de vos souhaits personnels.

Afin de réaliser cet objectif, nous procédons d’abord à une analyse approfondie des quatre piliers de base de votre environnement financier : les revenus, la pension, le patrimoine, et la succession.

"C’est ainsi que nous avons découvert Strategica. Les conseillers financiers nous ont clairement expliqué ce qu’il y avait lieu de faire ou non, et m’ont proposé des solutions. "
De Paepe – Landegem

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